尚启航

　　银行从业资格证准考证打印官网为中国银行业协会网站(https://www.china-cba.net/)、东方银行业高级管理人员研修院网站(www.china-cbi.net/)。考生可在规定的准考证打印时间(一般为考前一周)登录上述网站的报名系统打印准考证。 　　考生报名银行从业资格考试后，考试具体时间和考点具体地址可参考准考证上的内容。 　　银行从业资格考试成绩有效期 　　银行业专业人员初级和中级职业资格考试当场出成绩。 　　14年以前通过的成绩目前都暂时有效，14年起通过的科目在连续两次考试内保持有效。 　　注：2020年受疫情影响，上半年和下半年考试合并到下半年举行，所以2019年下半年通过的科目到2020年下半年仍有效。...

　　各位考生：　　鉴于近期广东(含深圳)地区疫情防控形势，为配合当地的疫情防控政策，保障广大考生的身体健康，原定于2021年6月5-6日开展的银行业专业人员职业资格考试(以下简称“资格考试”)，无法如期举行。为维护考生利益，银行业专业人员职业资格考试办公室(以下简称“资格考试办公室”)经过慎重研究，并报相关部委批准，决定将广东(含深圳)、辽宁(含大连)及安徽六安地区的资格考试延期举行。　　现将有关事项公告如下：　　一、具体时间视疫情形势而定，另行通知。　　二、待具体时间公布后，如考生届时无法参加，可选择退考，相关考生成绩合格的科目延长至下一次考试。　　后续相关信息将通过中国银行业协会官网、东方银行业高级管理人员研修院官网、官方考试微信公众号及手机短信另行通知。由此给考生带来的不便，深表歉意，敬请谅解。　　特此公告。　　 银行业专业人员职业资格考试办公室　 　2021年5月31日 ...

银行从业资格考试的科目共有6个，分别为法律法规、个人理财、银行管理、风险管理、个人贷款和公司信贷，不同科目的特点也不一样。“知己知彼才能百战不殆”，所以小编整理了这份银行从业科目考试内容分析和各科目备考特点。一、银行从业资格考试各科目考试内容分析1、法律法规法律法规的1-4章(经济金融基础知识)的分值占比为15%左右，分值占比不大，掌握重要考点即可;5-9章(银行主要业务)的分值占比较高，为32%左右，需熟记5-7章的内容，第9章初级不考;10-14章(银行管理)的分值占比在17%左右，其中，第13章的内容相对更重要，建议着重学习;15-19章(法律法规)的分值占比为28%左右，其中第19、21章初级不考，第16章为重点内容。2、个人理财个人理财的第三章理财投资市场概述，分值占比18%左右，高频考点为金融市场的特点、构成要素、金融市场分类等;第四章理财产品概述，分值占比12%左右，高频考点为银行理财产品分类及特点、基金、保险、国债、信托产品;第五章客户分类与需求分析，分值占比10%左右，高频考点为理财师工作职责的要求、了解客户的主要内容、客户需求分析等;第六章理财规划计算工具与方法，分值占比30%左右，高频考点为货币时间价值概念与影响因素、现值与终值的基本参数、72法则、有效利率的计算等。3、银行管理银行管理的第三章银行基础业务，核 考点30个左右，高频考点为大额存单业务、贷款业务类型、其他负债业务等;第四章银行经营管理与创新，核 心考点12个左右，高频考点为绩效考评指标体系、结果应用和监管要求、互联网金融等;第六章内控、合规与审计，核 心考点24个左右，高频考点为内部控制的基本要素、职责分工;合规管理概述等;第七章银行风险管理，核 心考点32个，高频考点为信用风险管理概述、贷款风险分类与不良贷款管理、操作风险管理概述等。4、风险管理风险管理的第一章风险管理基础，分值占比11%左右，高频考点为风险、收益与损失、商业银行风险管理与资本管理等;第三章信用风险管理，分值占比22%左右，高频考点为信用风险识别;信用风险控制等;第四章市场风险管理，分值占比19%左右，高频考点为市场风险识别;市场风险计量等;第五章操作风险管理，分值占比15%左右，高频考点为操作风险概述;主要业务...

银行从业资格考试的科目共有6个，分别为法律法规、个人理财、银行管理、风险管理、个人贷款和公司信贷，小编整理了2021年初级银行从业资格证《银行管理》试题：操作风险管理以供练习。商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循( )原则，不介入委托人与其他人的交易纠纷。A银行不亏损B银行不挪用C银行不垫款D银行不支付参考答案：C( )是银行代理业务由于系统缺陷而引发的操作风险。A通过代理收付款进行洗钱活动B某银行因为计算机系统中断而造成代理业务中的数据丢失C某银行员工内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费D某银行未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失参考答案：B商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的 ( )。A10%B20%C30%D50%参考答案：B 就操作风险而言，商业银行柜台业务的风险点主要集中在( )。A重要凭证和重要物品管理B现金存取款C柜员管理D流动性管理E现金库箱管理参考答案：ABCE与信用风险、市场风险相比，商业银行操作风险的主要特点有( )。A来源广泛B可以是损失，也可以是利润来源C有充足完备的量化数据基础D存在风险与收益的准确对应关系E不能纯粹依靠计量手段来控制参考答案：AE商业银行操作风险损失数据收集统计原则包括( )。A重要性原则B及时性原则C统一性原则D谨慎性原则E相关性原则参考答案：ABCD操作风险损失形态有( )。A法律成本B资产损失C监管罚没D账面减值E追索失败参考答案：ABCDE操作风险损失事件统计的主要内容是( )。A涉及金额B损失事件发生的时间C发现的时间及损失确认时间D业务条线名称E与信用风险和市场风险的交叉关系参考答案：ABCDE属于操作风险缓释手段的有( )。A连续营业方案B商业保险C业务外包D内部控制E合规文化参考答案：ABC监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括( )。A内部欺诈事件B外部欺诈事件C实物资产的损坏D经营中断和系统瘫痪E客户、产品和业务活动事件参考答案：ABCE以上就是“2021年初级银行从业资格证《银行管理》试题：操作风险管理”介绍，希望可以给大家在考试的时候带来帮...

银行从业资格考试的科目共有6个，分别为法律法规、个人理财、银行管理、风险管理、个人贷款和公司信贷，小编整理了2021年初级银行从业资格证《银行管理》试题：信用风险管理以供练习。对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为 ( )A关注类B次级类C可疑类D损失类参考答案：A以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是 ( )A单笔金额超过项目总投资5%B单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付D单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付参考答案：D 债务人对银行的实质性信贷债务逾期()天以上，债务人即被视为违约。A30B60C90D180参考答案：C商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响财务财务状况的各项因素进行分析评价，预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行利率、汇率等的 ( )。A敏感度分析B久期分析C情景分析D压力测试参考答案：A商业银行实施有条件授信时应当遵循 ( )的原则， 授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。A先落实条件、后实施授信B先落实授信、 后实施条件C先落实授权、后实施授信D先落实授信、 后实施授权参考答案：A无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计( )。A违约概率B违约损失率C违约风险暴露D期限参考答案：A客户信用评级中，违约概率的估计包括 ( )两个层面。A单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B单一借款人的违约概率和该借款人所有债项违约概率C某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D单一借款的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率参考答案：A信用风险计量的发展过程是( )。A违约概率模型—专家判断法—信用评分模型B信用风险模型—专家判断法—违约概率模型C专家判断法—信用评分模型—违约概率模型D专家判断法—违约概率模型—信用评分模型参考答案：C若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违约可能性分别为0.04%和0.06%，则根据巴塞尔新资本协议的要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期违约概率分别为 ( )。A0....

银行从业资格考试的科目共有6个，分别为法律法规、个人理财、银行管理、风险管理、个人贷款和公司信贷，小编整理了2021年初级银行从业资格证《银行管理》试题：全面风险管理的框架以供练习。下列关于流动性风险的说法，错误的是( )。A流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B流动性风险监管指标包括流动性覆盖率和流动性比例C流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险D大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面l临较大的流动性风险参考答案：A()是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。A信用风险B操作风险C社会风险D流动性风险参考答案：D风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动 ( )的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A正相关B负相关C同等D不相关参考答案：B按照风险事故的来源，风险可以分为( )。A经济风险B社会风险C自然风险D市场风险E政策风险参考答案：ABC全面风险管理的范围有( )。A风险管理组织体系构建B风险管理政策制度完善C风险偏好设定D风险管理流程建设E风险管理文化塑造参考答案：ABCDE现代金融理论的三大支柱是( )。A资产定价B时间价值C风险管理D金融工程E资产结构参考答案：ABC利率风险按照来源的不同，可以分为( )。A重新定价风险B收益率曲线风险C技术风险D期权性风险E基准风险参考答案：ABDE重大声誉事件是指造成( )的事件。A市场大幅波动B银行业重大损失C引发系统性风险D影响社会经济秩序稳定E引发政局风险参考答案：ABCD以下不属于市场风险的特点的是 ( )A数据充分B可采用量化技术加以控制C影响程度小D易于计量E作用时间缓慢参考答案：CE风险对冲对管理市场风险非常有效，可以分为( )。A自我对冲B市场对冲C内部对冲D外部对冲E整体对冲参考答案：AB以上就是“2021年初级银行从业资格证《银行管理》试题：全面风险管理的框架”介绍，希望可以给大家在考试的时候带来帮助。...

银行从业资格考试的科目共有6个，分别为法律法规、个人理财、银行管理、风险管理、个人贷款和公司信贷，小编整理了2021年初级银行从业资格证《银行管理》试题：内外部审计以供练习。银行内部审计主要的审计方法是( )。A现场审计与自行查核B现场走访与自行查核C现场审计与现场走访D现场审计与非现场审计参考答案：D三大类审计不包括( )。A外部审计B内部审计C独立审计D政府审计参考答案：A现场审计主要包括( )三个方面。A全面审计B定期审计C不定期审计D专项审计E离任审计参考答案：ADE4非现场审计监测范围主要包括( )。A管辖范围内的机构概览B业务异动分析C内部控制评价D内部控制报告E后续跟踪参考答案：ABCDE7内部审计部门应就以下哪些事项向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告?( )A向高级管理层提交的全面审计工作报告B内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的国务院银行业监督管理机构派出机构C内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改的情况下，应直接向监管机构报告相关情况D外部中介机构对银行的审计报告E向监事会提交的全面审计工作报告参考答案：BCD银行业监督管理机构还对内部审计人员应具备的专业从业资格，从 ( )等方面提出了基本要求。A胜任能力B专业水平C从业经验D道德准则E执业资格参考答案：BCD银行内部审计的目标主要有( )。A保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行B改善风险管理、控制及治理过程的效果C在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平D改善银行业金融机构的运营，增加价值E实现对一般风险隐患的监督检查参考答案：ACD内部审计的质量控制，说法正确的是( )。A内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估B内部审计部门应在年度风险评估的基础上审计重点，审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统D董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检...

银行从业资格考试的科目共有6个，分别为法律法规、个人理财、银行管理、风险管理、个人贷款和公司信贷，小编整理了2021年初级银行从业资格证《银行管理》试题：合规管理以供练习。下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是 ( )。A合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险D商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险参考答案：D商业银行各业务条线和分支机构的 ( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A合规管理人员B负责人C高管人员D全体员工参考答案：B以下关于合规文化的特点说法错误的是 ( )。A合规文化是银行的自身需求B合规文化体现了价值取向C合规文化必须通过制度传达D合规风险报告是合规文化的 心参考答案：D根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是 ( )A审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督参考答案：C关于合规管理，下列表述不正确的是 ( )。A合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B相关部门实施合规管理的政策和程序，督促、监控银行的合规工作，不定期对银行的合规工作进行考核评价，发现并纠正其中的偏差和不足等C商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系D商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营参考答案：B合规文化的实现包括( )。A树立“有效互动”的理念B树立“合规人人有责”的理念C树立“合规从高层做起”的理念D树立“主动合规”理念E树立“合规创造价值”的理念参考答案：ABCDE以风险为本的合规管理计划，包括( )等内容。A合规风险评估B合规风险框架C特定政策和程序的实施与评估D合规性测试E合规培训与教育参考答案：A...