尚启航

1.登记在中国结算公司开立的证券账户中的证券，因发生证券（ ）等情形涉及证券持有人变更的，过出方和过入方可以向结算公司申请办理非交易过户登记。Ⅰ.继承Ⅱ.赠与Ⅲ.依法进行的财产分割Ⅳ.法人资格丧失A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析2.合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列（ ）标准的单位和个人。Ⅰ.总资产不低于1亿元的单位Ⅱ.净资产不低于1000万元的单位Ⅲ.金融资产不低于100万的个人Ⅳ.最近三年个人年均收入不低于50万元的个人A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ【答案】D【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析3.市场风险可细分为（ ）。Ⅰ.利率风险Ⅱ.汇率风险Ⅲ.股票价格风险Ⅳ.债券价格风险A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、ⅡC．Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析...

1.人民币利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定的（ ）计算利息并进行利息交换的金融合约。Ⅰ.人民币汇率Ⅱ.人民币本金Ⅲ.人民币资产Ⅳ.利率A．Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析2.下列关于做市商交易的说法，正确的有（ ）。Ⅰ.为该金融产品连续报出买价和卖价Ⅱ.用自有资金或证券库存，无条件地按自己所报出的买价或卖价，买入或卖出投资者指定数量的金融产品Ⅲ.投资者买卖双方必须是同时进行的交易Ⅳ.交易是在投资者和做市商之间完成的，它作为买者和卖者的中介，解决了买者和卖者在出价时间上的不对称问题A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析3.基金信息的披露义务人包括（ ）。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人Ⅳ.符合要求的自然人A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析往期回顾：2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（一）...

1.下列关于金融市场功能的说法，正确的有（ ）。Ⅰ.金融市场的重要功能之一就是通过套利、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理Ⅱ.金融市场可以降低那些与评估金融资产投资特点有关的成本Ⅲ.提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一Ⅳ.金融市场中形成的价格为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置A．Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析2.下列关于可赎回优先股的说法，错误的有（ ）。Ⅰ.可按特定的赎回价格由发行公司收回Ⅱ.有效期限是与股份公司的存续期并存的Ⅲ.从某种意义上说是永久的Ⅳ.股份公司一旦赎回自己的股票，可以在短期内予以留存A．Ⅰ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ【答案】C【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析3.属于银行业金融机构类的机构投资者有（ ）。Ⅰ.信托投资公司Ⅱ.商业银行Ⅲ.城市信用合作社Ⅳ.农村信用合作社A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、ⅡC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析往期回顾：2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（一）2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（二）...

1.金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（ ）。Ⅰ.融资类金融中介机构Ⅱ.投资类金融中介机构Ⅲ.保障类金融中介机构Ⅳ.商业性金融中介机构A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析2.影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中关于经济因素说法正确的是（ ）。Ⅰ.经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素Ⅱ.除宏观经济因素外，其他经济因素仅能改变金融市场中期和短期走势Ⅲ.与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高一层次的调节功能Ⅳ.经济增长和财政金融行为属于纯粹的经济因素A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析3.全国性社会保障基金，是由（ ）构成，是国家社会保障储备基金。Ⅰ.中央财政预算拨款Ⅱ.国有资本划转Ⅲ.基金投资收益Ⅳ.以国务院批准的其他方式筹集的资金A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析往期回顾：2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（一）2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（二）2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（三）...

1.首次公开发行股票采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（ ）配售。Ⅰ.证券投资基金Ⅱ.商业财产保险基金Ⅲ.全国社会保障基金Ⅳ.基本养老保险基金A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析2.20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在（ ）。Ⅰ.货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能Ⅱ.货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成Ⅲ.强调金融稳定职能，维护金融体系安全Ⅳ.金融政策的制定A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、ⅢC．Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ【答案】D【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析3.股票退市制度存在的意义包括（ ）。Ⅰ.引导理性投资Ⅱ.保护投资者权益Ⅲ.巩固上市公司地位Ⅳ.降低市场经营成本A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析往期回顾：2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（一）2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（二）2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（三）2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（四）...

1.关于股票价值与价格的叙述正确的是（ ）。Ⅰ.股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额Ⅱ.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定Ⅲ.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的Ⅳ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响A．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、ⅡC．Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅳ【答案】A【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析2.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在（ ）万份、（ ）万份或（ ）万份。Ⅰ.10Ⅱ.30Ⅲ.50Ⅳ.100A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析3.债券利息的支付方式有（ ）。Ⅰ.息票方式Ⅱ.折扣利息Ⅲ.本息分离方式Ⅳ.本息合一方式A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】点击进入证券从业基础知识模拟试题查看解析往期回顾：2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（一）2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（二）2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（三）2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（四）2020年证券从业《基础知识》模拟试题及答案（五）...

一般人想要炒股，需要到证券公司开户，开立资金账户之后才可以进行股票买卖，而证券从业人员在证券公司工作，近水楼台，在工作中必然会获得多于一般人的业务优势和信息优势，如果允许他们利用这种优势炒股，就会损害普通投资人的利益。更不用说，证券行业里的监管人员了，他们和普通人的信息差距就更大了。所以，《证券法》有这样的规定也是很容易理解的。随着我国证券市场的不断发展，现在也有声音在讨论：是否可以对接触基础业务的从业者适度放开买卖股票的限制？理性地看待这种讨论，提出者是出于提升证券从业基础岗位人员的业务水平，为投资者带来具有实质投资建议的考虑。但放松对证券从业人员的炒股限制，极易让有心人钻空子，行职务之便谋自己之利，对我国证券市场的投资秩序是一个很大的考验。个人看法或者业界讨论，都不及官方回应来得权威。我们一起来看看，2020年3月1日施行的新《证券法》对此是怎么说的吧。新《证券法》第四十条：证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。新《证券法》第一百八十七条：法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，违反本法第四十条的规定，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券的，责令依法处理非法持有的股票、其他具有股权性质的证券，没收违法所得，并处以买卖证券等值以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予处分。不仅不允许，还作出了相应处罚规定。所以，各位正在备考证券从业资格考试的小伙伴，不要被一些“过来人”的侥幸言论所影响，备考时以新《证券法》的法律法规为答题标准，今后从业了也要以此为行为准绳，不要越过法律的红线哈。...

【摘要】收藏！一文搞定证券从业《基本法律法规》定义类考点 定义类考点是证券从业考试中的送分题，一般出题形式为填空式选择题，在教材原文的基础上挖掉一个词作为选项。如果这样的题的分都拿不到，通过考试估计也悬了。 本文汇总了教材上的13个对专业名词的定义，如下：一、公开发行的定义(★★★) 有下列情形之一的，为公开发行： ①向不特定对象发行证券的; ②向特定对象发行证券累计超过200人的;但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内; ③法律、行政法规规定的其他发行行为。二、期货交易的定义(★★★) 指釆用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。三、期货合约的定义(★★★) 指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。期货合约包括商品期货合约、金融期货合约及其他期货合约。四、期权合约的定义(★★★) 指期货交易场所统一制定的、规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物(包括期货合约)的标准化合约。五、证券公司流动性风险的定义(★★) 流动性风险，是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。六、证券评级业务的定义(★) 根据《证券市场资信评级业务管理暂行办法》，证券评级业务，是指对下列评级对象开展资信评级服务： ①中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券; ②在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，但国债除外; ③上述两条的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司;七、沪港通定义(★★) 沪港通，即“沪港股票市场交易互联互通机制”，指内地和香港投资者委托上交所会员或者联交所参与者，通过上交所或者联交所在对方所在地设立的证券交易服务公司，买卖规定范围内的对方交易所上市股票。八、存托凭证...