尚启航

【摘要】证券投资基金与其他金融工具有什么区别呢？ 证券投资基金与其他金融工具的比较：一、反映的经济关系不同 股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。二、所筹资金的投向不同 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。三、投资收益与风险大小不同 通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。...

【摘要】基从知识点，基金公司合规管理的基本原则 基金公司合规管理的基本原则包括：一、独立性原则 主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。二、客观性原则 客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。三、公正性原则 公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。四、专业性原则 专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。五、协调性原则 协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。 ...

【摘要】基从知识点，基金客户个性化服务 客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。基金客户个性化服务主要包括：一、做好客户的动态分析 二、通过加强客户沟通了解客户深度需求 深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。充满竞争的市场上客户需求不断升级，基金销售机构以及基金公司应通过开展实地拜访、现场咨询等特定服务挖掘基金客户的深度需求，通过有针对性的客户服务满足其个性化需求。三、做好客户的参谋 研发市场行情，揭示市场风险是客户服务的重要内容。基金公司及销售机构的信息咨询服务是客户了解市场行情的主要途径，基金公司应该通过增大研发投入提升市场分析能力，并将市场信息及风险准确客观地提供给基金客户。但基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。...

【摘要】基从知识点，基金从业人员忠诚廉洁要求 忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。 具体而言，基金从业人员应当做到以下九点： 1、应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。 2、应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。 3、应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。 4、不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。 5、不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。 6、不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。 7、不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。 8、不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。 9、不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。...

【摘要】基从知识点，QDII基金 除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为： 1、购买不动产。 2、购买房地产抵押按揭。 3、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。 4、购买实物商品。 5、除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％。 6、利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。 7、参与未持有基础资产的卖空交易。 8、从事证券承销业务。 9、中国证监会禁止的其他行为。...

【摘要】股权投资基金行业自律组织的作用 对违法违规的市场主体采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等惩罚措施属于政府监管机构的职权。股权投资基金行业自律组织可以在以下方面起到作用： 1、提供行业服务，促进行业交流和创新，提升行业职业素质，提高行业竞争力； 2、发挥行业与政府间的桥梁与纽带作用，维护行业合法权益，促进公众对行业的理解，提升行业声誉； 3、履行行业自律管理，促进行业合规经营，维护行业的正当经营秩序； 4、促进会员忠实履行受托义务和社会责任，推动行业持续稳定健康发展。...

【摘要】基金从业知识点 债券基金经理的核心任务是管理信用风险，控制基金持有的债券信用等级，并进行适度的分散化投资，避免基金对单一债券或债券类别承担过大的信用风险。信用风险管理的主要措施包括： 1、建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。 2、建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。 3、建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。...

【摘要】股权投资基金为被投资企业提供的增值服务 股权投资基金为被投资企业提供的增值服务通常包括以下几方面的内容： 1、完善公司治理结构 2、规范财务管理系统 3、为企业提供管理咨询服务 4、提供再融资服务 5、提供外部关系网络 6、上市辅导及并购整合...