3月基金即将开考，这26个考点请一定要看！
发布时间：2021-03-01
发布来源：启航网校发文
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01资产收益率的特点
资产收益率所考虑的净利润仅是股东可以获得的利润，而资产却是包括股东资产和债权人资产在内的总资产。
02正态分布密度函数的特点
中间高两边低，由中间向两边递减，并且分布左右对称，是一条光滑的钟形曲线。
03景气度的特点
具有信息超前性和预测功能，可靠性很高。
04股票的特征
①收益性；②风险性；③流动性；④永久性；⑤参与性
05信用利差的特点
（1）对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大。
（2）信用利差随着经济周期(商业周期)的扩张而缩小，随着经济周期(商业周期)的收缩而扩张。
（3）信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响。
06货币市场工具的特点
①均是债务契约；
②期限在1年以内（含1年）；
③流动性高；
④大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；
⑤本金安全性高，风险较低。
07常用货币市场工具的特点
08商业票据的特点
①面额较大；
②利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高；
③只有一级市场，没有明确的二级市场。
09银行定期存款和大额可转让定期存单的特点
10衍生工具的特点
①跨期性；②杠杆性；③联动性；④不确定性或高风险性。
11不动产投资的特点
①异质性；②不可分性；③低流动性
12房地产投资信托特点
①流动性强；②抵补通货膨胀效应；③风险较低；④信息不对称程度较低
13贵金属类大宗商品特点
①相对较好的物理属性；②高度的发展性；③稀少
14大宗商品的特点
①同质化；②可交易
15个人投资者的特点
（1）投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响，呈现较大的差异化特征；
（2）可投资的资金量较小；
（3）风险承受能力较弱；
（4）投资相关的知识和经验较少，专业投资能力不足；
（5）常常需要借助基金销售服务机构进行投资。
16机构投资者的特征
（1）资金实力雄厚，投资规模相对较大；
（2）具有比个人投资者更高的风险承受能力；
（3）投资管理专业；
（4）投资行为规范。
17无差异曲线的特点
（1）风险厌恶的投资者的无差异曲线是从左下方向右上方倾斜的。
（2）同一条无差异曲线上的所有点向投资者提供了相同的效用。
（3）对于给定风险厌恶系数A的某投资者来说，可以画出无数条无差异曲线，且这些曲线不会交叉。
（4）当向较高的无差异曲线移动时，投资者的效用增加。
（5）风险厌恶程度高的投资者与风险厌恶程度低的投资者相比，其无差异曲线更陡，因为随着风险增加，其要求的风险溢价更高。
18标普500指数的特点
①采样面广；②代表性强；③精确度高；④连续性好
19可转换债券特点
①转股权；②双重选择权
20货币市场基金的特点
①收益稳定；②流动性强；③购买限额低、资本安全性高
21国外主流基金业绩评价体系的特点
①基金分类。
②方法模型。
③充分考虑公募基金相对收益的特征。
④充分考虑信息有效性因素。
⑤注重考察基金风险管理能力、证券选择能力和时机选择能力三大投资管理能力的同时，重点关注基金的下行风险，因为组合向下的风险才是投资者真正担心的。
22GIPS特点（全球投资业绩标准）
①GIPS非强制，属于自愿参与性质，并代表业绩报告的最低标准。
②GIPS标准包含两套。一套为必须遵守的规定，另一套为推荐遵守的行业最高标准。
③为了防止机构仅展示业绩良好的组合，GIPS规定投资管理机构应将所有可自由支配于预期投资策略及收取管理费的组合，根据相同策略或投资目标，纳入至少一个以上的组合群。
④除成立未满5年的投资管理机构外，所有机构必须汇报至少5年以上符合GIPS的业绩，并于此后每年更新业绩，一直汇报至10年以上的业绩。
⑤GIPS依赖于输入数据的真实性与准确性。
23逐笔全额结算的特点
①资金(证券)的足额以单笔交易为最小单位，资金(证券)足额则全部交收，不足则全不交收，不分拆交收。
②交收期灵活，从实时逐笔全额(RTGS)到交收期为T+0～T+n日不等。
③交收方式多样，结算参与人可以根据需要采用货银对付(DVP)、纯券过户等多种交收方式。
24基金会计核算的特点
①基金会计主体，基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主会计责任。
②基金会计分期，目前，我国的基金会计核算均已细化到日。
③基金资产会计分类。
25我国QFII机制的特点
①QFII制度引入时的跳跃式发展。
②QFII准人的主体范围扩大、要求提高。
③我国对QFII制度的设计内容进行局部调整，特别是针对国外发展比较蓬勃的各类养老基金、慈善基金、保险基金等做了政策上的倾斜，通过降低资格标准、加强资金流动性等方式吸引这类长期机构投资者。
26我国QDII基金产品的特点
①QDII基金的投资范围较为广泛；
②QDII基金的投资组合较为丰富；
③专业性强、投资更为积极主动；
④QDII基金产品的门槛较低。
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