备考2021年证券从业，这30个关键考点你必须记住！
发布时间：2020-12-25
发布来源：启航网校发文
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1、国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织、国际保险监督官协会等。
2、优先股的股息一般来自可分配税后利润，而债券的利息来自税前利润。
3、区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
4、报价驱动是一种连续交易商市场，也被称为做市商市场。
5、商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。
6、中国证券业协会会员由单位会员构成 ，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员。
7、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。
8、证券市场监管的原则：① 依法监管原则；②保护投资者利益原则；③“三公”原则；④监督与自律相结合的原则。
9、根据 《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》，中国证券登记结算有限责任公司设置投资者证券总账户 (一码通账户 )及子账户，投资者的证券账户由一码通账户及关联的子账户共同组成。
10、金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用（被称为期权费或期权价格 ），在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
11、金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。
12、证券公司实施压力测试后应当形成压力情景下的测试结果，并对测试结果进行分析，评估风险承受能力，同时应该将压力测试结果及其分析内容向董事会、经理层以及相关监管机构进行报告。
13、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。
14、利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。
15、按照我国《公司法》的规定，普通股股东享有以下权利：公司重大决策参与权、公司资产收益权和剩余资产分配权和其他权利。其他权利主要有知情权、处置权和优先认股权。
16、我国股票发行制度演变主要体现在发行监管制度、发行方式与发行定价三个方面。
17、一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。
18、金融衍生工具的杠杆效应一定程度上决定了它的高投机性和高风险性。
19、债券有五种兑付方式：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付。
20、影响债券现金流的因素包括：①债券的面值和票面利率；②计付息间隔；③债券的嵌入式期权条款；④债券的税收待遇；⑤其他因素。
21、债券是一种虚拟资本。因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，因此，债券是实际运用的真实资本的证书。
22、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
23、目前，全球最大的外汇批发市场是伦敦外汇市场。
24、城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。
25、债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级。
26、经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率等。
27、在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”。
28、风险管理的流程主要包括：风险的识别，风险的衡量，风险的应对，风险的监测、预警与报告。
29、基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的、供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导基金投资者认购基金份额的规范性文件。
30、我国现行规定，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。
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