2020年证券从业《法律法规》必背知识点（一）
发布时间：2020-08-28
发布来源：启航网校发文
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专项一：资本流入和资本流出的区别分类概念
一、资本流入
1、概念：外国资本流入本国，即本国资本输入。
2、表现：（1）外国在本国的资产增加；（2）外国对本国的负债减少；
（3）本国对外国的债务增加；（4）本国在外国的资产减少。
二、资本流出
1、概念：本国资本流到外国，即本国资本输出。
2、表现：（1）外国在本国的资产减少；（2）外国对本国的负债增加；
（3）本国对外国的债务减少；（4）本国在外国的资产增加。
专项二：直接融资与间接融资的区别
一、直接融资
1、特点：直接性、分散性、信誉差异较大、部分不可逆、较强的自主性。
2、优点：（1）资金供需双方直接对接，节省中间费用；
（2）可以获得长期稳定的资金供使用；
（3）受公平原则约束，有助于资源优化配置。
3、缺点：（1）资金提供者需要具有专业的金融知识和技能；
（2）资金提供方要承担较大风险；
（3）资金提供方需要花费大量时间去寻找分析投资品种；
（4）一般逐次进行，缺乏灵活性；难以及时、足量满足；
（5）信息公开要求和企业保守商业秘密冲突；
（6）进行直接融资的多为大企业，中小企业难以进入。
二、间接融资
1、特点：间接性、相对集中性、差异性较小、全部可逆、金融中介掌握主动权。
2、优点：（1）有充足的低息资金源满足资金需求方的要求；
（2）有较低的信息成本和合约成本；
（3）有利于通过分散化来降低金融风险；
（4）具有货币创造功能，促进经济增长；
（5）授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决；
（6）保密性强。
3、缺点：（1）资金的运行和资源配置效率较多依赖于金融机构的素质；
（2）监管和控制比较严格和保守，对新兴产业、高风险项目的融资要求一般
（3）资金的供需双方由金融机构作为中介，隔断了双方联系，一定程度上减少了投资者对资金融入方的约束力。
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