尚启航

【摘要】忠诚廉洁要求 忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点： （1）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。 （2）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。 （3）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。 （4）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。 （5）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。 （6）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。 （7）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。 （8）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。 （9）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。...

【摘要】基金的审慎处理 基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求： （1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。 （2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。 （3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。 （4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。 （5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。 （6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。 （7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。...

【摘要】非上市股份有限公司的股份转让 目前，我国《公司法》对非上市股份有限公司的股份转让并无特殊规定。 以并购方式实现退出的程序，可分为6个步骤： 1．股权转让交易双方协商并达成初步意向。股权转让方与受让方对股权转让事宜进行初步谈判，并签署股权转让意向书，约定受让方对目标公司开展尽职调查的相关安排、受让方在一定期间内的独家谈判权以及双方的保密义务等。 2．受让方对目标公司进行尽职调查。按照股权转让意向书的约定，股权受让方可聘请法律、财务、商务等专业中介机构对目标公司进行尽职调查。 3．履行必需的法律程序，转让方股权转让必须符合《公司法》的规定，同时，部分股权并购交易需经政府主管部门批准后方可实施。 4．转让方与受让方谈判并签署股权转让协议。 5．股权转让协议签署后，目标公司应当根据所转让股权的数量，注销或变更转让方的出资证明书，向受让方签发出资证明书，并相应修改公司章程和股东名册中的相关内容。 6．向工商行政管理部门申请公司变更登记。...

【摘要】公司解散清算 解散清算是公司因经营期满，或者因经营方面的其他原因致使公司不宜或者不能继续经营时，自愿或被迫宣告解散而进行的清算。 根据《公司法》的规定，出现以下情形时，公司应当进行解散清算： (1)公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现； (2)股东会或者股东大会决议解散； (3)公司依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销； (4)公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决时，持有公司全部股东表决权百分之十以上的股东请求法院解散公司并获得法院支持。 公司解散清算的，有限责任公司的清算组由股东组成，股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成。...

【摘要】全国股转系统挂牌 股份有限公司申请股票在全国股转系统挂牌，不受股东所有制性质的限制，不限于高新技术企业，但应当符合下列条件： 1．依法设立且存续满两年；有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算； 2．业务明确，具有持续经营能力； 3．公司治理机制健全，合法规范经营； 4．股权明晰，股票发行和转让行为合法合规； 5．主办券商推荐并持续督导； 6．全国股转系统要求的其他条件。...

【摘要】时刻未来小编今天为大家准备了基金从业考试《法律法规职业道德与业务规范》的章节练习题，同学们可以自行检查自己的学习成果，以便更好地准备即将到来的考试哦。1关于证券投资基金的表述，不正确的有（　　）。A.基金投资者是基金资产的所有者B.基金管理人负责基金财产的托管C.基金实行组合投资，以便分散风险D.基金管理人负责基金的投资操作。【答案】B【解析】证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。2基金与银行储蓄存款的差异不包括（　　）。A.性质不同B.收益与风险特性不同C.信息披露程度不同D.变现能力不同。【答案】D【解析】基金与银行储蓄存款的差异。截至目前，由于开放式基金长期以来主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别。实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1.性质不同；2.收益与风险特性不同。3.信息披露程度不同而变现能力不同是基金与保险产品的差异。本题考察证券投资基金与其他金融工具的比较。3关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（　　）。A.需要公开披露招募信息B.面向社会公开发行C.发行对象为不特定投资人D.发行对象为特定投资人。【答案】D【解析】公募基金主要具有如下特征：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；③必须遵守基金法律和法规的约束。并接受监管部门的严格监管。4证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（　　）。A.具有规模优势B.强化监管C.收益稳定D.风险固定【答案】A【解析】证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。本题考察证券投资基金的特点。5证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（　　），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、...

【摘要】时刻未来小编今天为大家准备了基金从业考试《法律法规职业道德与业务规范》的章节练习题，同学们可以自行检查自己的学习成果，以便更好地准备即将到来的考试哦。1目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（　　）。A.专业管理B.内部运作C.组合投资D.独立托管。【答案】B【解析】证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。本题考察证券投资基金特点。2在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（　　）。A.基金投资B.债券投资C.股票投资D.国债投资【答案】C【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。本题考察基金与股票债券的差异。3在英国和我国香港特别行政区，证券投资基金被称为（　　）。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金。【答案】B【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”。4基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（　　）进行股票、债券分散化的组合投资。A.基金管理人B.基金托管人C.投资咨询公司D.证券公司。【答案】A【解析】基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票、债券分散化的组合投资。5证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，有利于发挥资金的（　　）。A.规模优势B.信息优势C.人才优势D.管理优势【答案】A【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。 ...

【摘要】时刻未来小编今天为大家准备了基金从业考试《法律法规职业道德与业务规范》的章节练习题，同学们可以自行检查自己的学习成果，以便更好地准备即将到来的考试哦。投资者购买基金份额就成为（　　）。A.基金公司的股东B.基金公司的债权人C.基金公司的受益人D.基金的受益人。【答案】D【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。证券投资基金所筹集的资金主要投向（　　）。A.实业领域B.金融工具C.生产工具D.以上都是【答案】B【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。与股票、债券相比，证券投资基金是一种（　　）投资品种。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险适中、收益稳健D.以上都不是【答案】C【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。投资基金的目的是获得（　　）。A.投资收益B.资产保值C.资产保障D.资产升值【答案】A【解析】基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益；而保险的主要功能是保障，他是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或者转移风险。（　　）是证券投资基金在美国的称谓。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金。【答案】A【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。本题考察证券投资基金概念。 ...