2021年银行初级资格风险管理考试题目(1)
发布时间：2021-04-27
发布来源：启航网校发文
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1．下列属于内部控制第二类目标的是（）。
A．编制可靠的公开发布的财务报表
B．涉及对于企业所适用的法律及法规的遵循
C．业绩和盈利目标
D．资源的安全性
2．（）是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。
A．风险偏好声明
B．风险文化
C．风险偏好维度
D．风险偏好框架
3．在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的问题不包括（）。
A．向业务条线和分支机构传导
B．将风险偏好与战略规划有机结合
C．充分考虑相关利益者的期望
D．加强自我约束，确定风险偏好
4．近年由于信用衍生产品不断创新和发展，风险对冲策略被广泛应用于（）管理领域。
A．法律风险
B．流动性风险
C．信用风险
D．市场风险
5．在市场风险计量方法中，在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的是（）。
A．缺口分析
B．压力测试
C．返回检验
D．敏感性分析
6．在操作风险管理工具中，关键风险监控指标要与操作风险事件密切相关，并能够及时预警风险变化，有助于实现对操作风险的事前和事中控制。这体现的是（）原则。
A．有效性
B．可靠性
C．敏感性
D．相关性
7．下列选项中，承担商业银行资本管理首要责任的是（）。
A．董事会
B．股东大会
C．风险管理部门
D．高级管理层
8．用于反映银行的现金头寸情况，也可以衡量银行的流动性和清偿能力的指标是（）。
A．超额备付金率
B．存贷比
C．期限错配分析
D．净稳定资金比例
9．以下各项符合商业银行风险预警程序的是（）。
A．风险分析、信用信息的收集与传递、风险处置、后评价
B．信用信息的收集与传递、风险分析、风险处置、后评价
C．风险分析、后评价、信用信息的收集与传递、风险处置
D．信用信息的收集与传递、后评价、风险分析、风险处置
10．（）负责信用分析、贷款审核、风险评价控制。
A．前台
B．中台
C．后台
D．合规部门
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