初级银行资格考试个人理财模拟卷(1)
发布时间：2021-04-27
发布来源：启航网校发文
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1．通过金融市场的（）功能，能够实现市场的价格发现功能，体现金融市场的效率性。
A．融资
B．财富管理
C．避险
D．交易
2．下列关于金融期权的说法中，正确的是（）。
A．若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买看涨期权
B．美式期权的持有者只有在期权到期日才能执行期权
C．对于期权购买者来说，美式期权比欧式期权更有利
D．看涨期权和看跌期权的区别在于行权日期不同
3．在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（）。
A．如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快，或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
B．客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测和评估
C．对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正
D．有的客户偏爱高风险高收益投资产品，投资风格积极主动，有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估
4．下列关于合伙人处理其在合伙企业中的财产的说法中，错误的是（）。
A．合伙人之间转让在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，应当通知其他合伙人
B．合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有优先购买权
C．合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，须经其他合伙人一致同意
D．合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，未经其他合伙人一致同意，其效力待定，由此给第三人造成损失的，由行为人依法承担赔偿责任
5．生命周期理论的创建人是（）。
A．F·莫迪利安尼
B．威廉姆森
C．劳伦斯·罗·克莱因
D．莫里斯·阿莱斯
6．下列关于银行代理服务类业务的说法中，正确的是（）。
A．是银行的主要资产业务
B．是银行的主要负债业务
C．形成银行的利息收入
D．形成银行的非利息收入
7．下列关于商业银行理财产品的宣传和介绍材料的要求中，错误的是（）。
A．在首页最醒目位置揭示风险，说明最不利的投资情形和投资结果
B．对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品，不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样
C．引用的统计数据和资料应真实、准确，并注明出处
D．将以往业绩和基金证券投资的未来业绩的预测作为业务宣传的最重要内容
8．2017年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10 000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲又寄回5 000美元，则此次甲妻可以将（）美元兑换成人民币。
A．5 000
B．4 000
C．2 000
D．0
9．（）风险揭示应当至少包含以下表述:“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资。”
A．保证收益理财产品
B．保本浮动收益理财产品
C．非保本浮动收益理财产品
D．非保证收益理财产品
10．下列关于分红险的说法中，错误的是（）。
A．分红险的收益来源于死差益、利差益和费差益所产生的可分配盈余
B．分红险的收益风险来源于利率的波动和保险公司制定的预定死亡率、预定投资回报率和预定营运管理费用
C．按照中国保监会《个人分红保险精算规定》，保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的80％
D．红利分配有两种方式，即现金红利和增额红利
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