2021年中级银行从业资格考试《个人理财》考点:综合理财规划服务
发布时间:2021-08-30
发布来源:启航网校发文
点击量:99
第十章 综合理财规划服务
【理财规划服务分类】
1.综合理财规划
2.单项理财规划
【综合理财规划服务特征】
1.全面性 2.长期性 3.专业性
【家庭财务状况分析】
1.厘清服务对象和初步需求
2.信息的收集与整理
(1)客户家庭财务状况信息的收集
(2)家庭财务状况信息的整理
(3)家庭财务状况分析
(4)结论和初步建议
【明确理财目标】
1.全生涯模拟仿真分析
(1)概念:模拟客户人生不同阶段的现金流、列支客户未来历年的各项主要收入和支出
(2)每年的净现金流量=固定收入+非固定收入-固定支出-非固定支出
2.调整和明确目标:主要收入项、主要支出项 【综合理财规划方案】
1.对当前财务问题的建议
2.实现其他理财目标的方案、措施
3.家庭财富保障规划及建议
(1)对客户正确引导
(2)规划的步骤:风险识别、风险评估、保险产品建议、评估风险管理效果
(3)特殊情况处理
资产配置和产品推荐:风险与预期报酬率、资产配置、产品配置
小编整理了“2021年中级银行从业资格考试《个人理财》考点:综合理财规划服务”,希望对考生了解银行从业资格相关信息有所帮助。
免责说明:因考试政策、内容不断变化与调整,以上内容由启航网校搜集整理,仅供参考,具体以官方为准。如涉及版权问题,请联系本站管理员予以更改或删除。