2020年基金从业《基金法律法规》必背知识点（三）
发布时间：2020-08-28
发布来源：启航网校发文
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1、设立基金管理公司的条件:
（1）股东符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》的规定；
（2）有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程；
（3）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；
（4）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格；
（5）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；
（6）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位；
（7）有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度；
（8）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
2、投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
3、ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
4、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于三十人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于二十人的要求。16、认购费率计算：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）认购费用=认购金额-净认购金额（注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额）。
5、赎回费率计算：赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额×赎回费率。
往期回顾：
2020年基金从业《基金法律法规》必背知识点（一）
2020年基金从业《基金法律法规》必背知识点（二）
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