基金从业考试《法律法规职业道德与业务规范》章节练习题（五）
发布时间：2020-05-27
发布来源：启航网校发文
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【摘要】时刻未来小编今天为大家准备了基金从业考试《法律法规职业道德与业务规范》的章节练习题，同学们可以自行检查自己的学习成果，以便更好地准备即将到来的考试哦。
证券投资基金分散风险机制是（ ）。
A.以组合投资的方式进行投资运作
B.某些股票价格下跌造成的损失可用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
C.基金通过购买一篮子股票，从而分散风险
D.以上都是
【答案】D
【解析】为降低投资风险，一些国家的法律法规规定基金除另有规定外，一般须以组合投资的方式进行投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
证券投资基金的财产安全通过（ ）制度保障。
A.基金管理人负责基金的投资操作
B.基金管理人不参与基金财产的保管
C.由独立于基金管理人的基金托管人保管基金财产
D.以上都是
【答案】D
【解析】基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保障。
证券投资基金反映的是一种（ ）。
A.所有权关系
B.债权债务关系
C.信托关系
D.以上都是
【答案】C
【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
证券投资基金与银行存款差异表现在（ ）。
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.信息披露程度不同
D.以上都是
【答案】D
【解析】基金与银行储蓄存款的差异。截至目前，由于开放式基金长期以来主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别。实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1.性质不同2.收益与风险特性不同3.信息披露程度不同。
证券投资基金的参与主体包括（ ）。
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构和自律组织
D.以上都是
【答案】D
【解析】在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
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