尚启航

最近有小伙伴开始问一般从业和专项考试的关系，为了解答他的疑惑，也为了给广大考生做个小小的科普，特意整理出这篇文章。证券一般从业考试属于入门级考试，想要入行必须要拿到这本证书。考试有两科，金融市场基础知识和证券市场基本法律法规，两门都考过之后就可自行打印成绩合格证书，入职以后由所在单位申请从业资格证书。拿到了一般从业资格证，你只能做基础的客户经理的工作，也就是拉客户做投资等，如果想要再向上升一级，那就需要专项资格证书了，也就是投资顾问或分析师或保荐代表人。参加专项考试只需满足一个条件，即已拿到一般从业考试合格证，入没入职都没得关系，有没有从业经验也没得关系，都可以考。专项考试只考一门就够了，比如，想考投资顾问证，只需参加投资顾问这一科，当然时间和精力充足的情况下，你也可以投顾、分析师、保代三个都考，但需要注意的是，一次只能考一个，且参加工作时也只能选其中一个任职。（有的人三科都考，哪个工资高选哪个呗！）还有一点要提醒大家，专项考过之后只能拿到成绩合格证，从业资格证同样需要入职后由所在单位申请。这里和一般从业的区别是，专项考试申请从业证书是有条件的，如下：1本科及以上学历；2从事相关工作满2年。因此，想从事专项岗位的人，尽量早些考试，早些入行，早些满足条件，早些获取证书。...

一、命题规律考纲范围广，出题随机性强；历年真题会在考试中重复出现；考察灵活，灵活掌握切忌死记硬；基本不会超纲，试题全部围绕大纲命题。二、综上所述其实在备考的过程中，完全需要随时调整复习策略，有侧重点的进行。三、复习规划第一阶段（考前30天以上）：对知识点进行系统的学习，侧重重点考点的学习。学完每个章节及时做练习题，巩固基础知识，及时查漏补缺。第二阶段（考前20天左右）：复习巩固重难点。整理出知识盲点，进行重点学习。章节练习做完后，做成套卷子进行提测评，了解考题的趋势、特点和考查的知识点，进行查漏补缺。第三阶段（考前7天）：主要针对重点章节的重点知识，确保考试常考的知识点已经完全熟悉掌握，对于偏题难题花费大量的时间专研也没有太大意义，有头重脚轻之嫌，所以必要的时候也可以选择性放弃。做真题，掌握考试形式，查漏补缺。第四阶段（考前3天冲刺）：不需要再做新的题目了。复习之前整理的笔记，对于易错知识点再次复习。对于之前做错的题进行二次巩固，确保真正理解再去大量刷题。四、大篇幅的做题，就是为了让大家掌握做题技巧。可以在考试过程中起到事半功倍的效果。以下这些技巧，希望可以帮到大家：做题技巧：关键词记忆法。知识不要全部死记硬背，只记关键词是个不错的选择！排除法迅速推理。善用排除法，做题效率翻一番！极端用词要谨慎。题目里涉及完全、一定、必须等极端用词时，要谨慎！三观题三观要正。法规和私募会涉及一部分的三观题，比如从业人员不应该怎样怎样，那不要钻牛角尖哦，用最正的三观去答题就可以！五、考情提示好多考过的小伙伴会发现在对答案的过程中，有些题根本没看到过，原因是：随机抽题！当然这既是对专业性的考核，也是以防作弊的好方法。所以说，历年真题的重复出现，也是存在幸运成分，抽中就是赚到喽~...

1、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。普通会员包含：基金管理人和基金托管人；联席会员包含：基金服务机构；特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。2、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。（申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认）。3、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。4、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。5、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。6、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。7、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。8、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。...

1、基金信息披露包含：（1）基金招募说明书（2）基金合同（3）基金托管协议（4）基金份额发售公告（5）基金募集情况（6）基金合同生效公告（7）基金份额上市交易公告书（8）基金资产净值、基金份额净值（9）基金份额申购、赎回价格（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告（11）临时报告（12）基金份额持有人大会决议（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼（15）澄清公告（16）中国证监会规定的其他信息。2、基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。基金监管的基本原则包括：（一）保障投资人利益原则；（二）适度监管原则；（三）高效监管原则；（四）依法监管原则；（五）审慎监管原则；（六）公开、公平、公正监管原则。3、基金根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。往期回顾：2020年基金从业《基金法律法规》必背知识点（一）...

1、设立基金管理公司的条件:（1）股东符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》的规定；（2）有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程；（3）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；（4）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格；（5）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；（6）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位；（7）有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度；（8）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。2、投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。3、ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。4、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于三十人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于二十人的要求。16、认购费率计算：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）认购费用=认购金额-净认购金额（注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额）。5、赎回费率计算：赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额×赎回费率。往期回顾：2020年基金从业《基金法律法规》必背知识点（一）2020年基金从业《基金法律法规》必背知识点（二）...

1.2014.8.1日中国证监会发布了《私募投资基金管理暂行办法》,促进各类私募投资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定法律基础。2.公司减少注册资本，在有限责任公司，须经代表（2/3）以上表决权的股东决议通过。3.股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（6）以内向投资者披露投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等。4.合伙企业清算，清算人于（60）日内在报纸上公告。5.基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更，应当在（10）工作日内向基金业协会报告。6.设立合伙企业登记机关应当自受理申请之日起（20日）内，作出是否登记的决定。予以登记的，发给营业执照，不予登记的，应当给予书面答复.并说明理由。7.清算人由全体合伙人担任，经全体合伙人过（1/2）同意，可以自合伙企业解散事由出现后（15）日内指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。8.私募（基金管理人）应当在私募基金募集完毕后（20）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。9.私募基金募集机构应当妥善保存投资者资料，保存时间不少于（10）年。10.在中国证券投资基金业协会（简称中国基金业协会）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金。...

1.获得批准设立的外商投资创业投资企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起（1）个月内，向国家工商行政管理部门申请办理登记注册。2.2005年11月，颁布《创业投资企业管理暂行办法》；2011年11月发布《关于促进股权投资企业规范发展的通知》；2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》；2014年6月30日，中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过《私募投资基金监督管理暂行办法》；2014年8月，中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》；3.根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》和中央编办相关通知要求，中国证券投资基金业协会自（2014年2月7日）起正式开展私募基金管理人登记、私募基金备案和自律管理工作。4.2016年5月4日，根据《证券投资基金法》和（《私募投资基金监督管理暂行办法》）有关规定，中国基金业协会发布了《私募投资基金募集行为管理办法》5.（2016年2月5日），中国证券基金业协会发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》。6.近年来，随着法律体系的不断完善，我国股权投资基金的组织形式逐步丰富。修订后的《合伙企业法》自（2007年6月1日）起施行。7.欧洲议会于（2010年9月）通过了《泛欧金融监管改革法案》；（2011年6月）通过了《另类基金管理人指引》，从而建立了针对股权投资基金行业的新的监管体系。（2013年4月），欧盟发布了《创业投资基金管理人指引》。8.股权投资基金采用承诺资本制（缴款安排在3-5年投资期内），基金管理人在筹资阶段只要求投资者缴付（20%～50%）的资本。9.外资人民币股权投资基金,是指外国投资者（外国公司、企业和其他经济组织或个人）或外国投资者与根据中国法律注册成立的公司、企业或其他经济组织依据中国法律在（中国境内）发起设立的主要以人民币对（中国境内）非公开交易股权进行投资的股权基金。10.申请试点的外商投资股权投资企业中的境外投资者，在其申请前的上一会计年度，具备自有资产规模不低于（5）亿美元或者管理资产规模不低于（10）亿美元。往期回顾：2020年基金从业《私募股权投资基金基础知识》必背知识点（一）...

1.投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于（25%）。2.清算价值法常见于杠杆收购和（破产投资策略）。3.经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=（R-C）xA=RxA-CxA，其中，RxA为（税后净营业利润）。4.我国创业板上市要求主要包括：发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司，最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不少于1000万元；或者最近1年盈利，最近一年营业收入不少于5000万元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据，最近一期期末净资产不少于2000万元，且不存在未弥补亏损，发行后股本总额不少于3000万元5.国有股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计。涉及参股权转让不宜单独进行专项审计的，转让方应当取得转让标的企业最近（1期）年度审计报告。6.国有企业股权非上市转让通过产权交易机构网站分阶段对外披露产权转让信息，公开征集受让方。其中，正式披露信息时间不得少于（20）个工作日。7.年度信息信露，在每个财政年度结束之日起（4）个月以内，向投资者披露。8.内部收益率10%，表示该项目操作过程中每年能承受货币（最大贬值10%），或（通货膨胀10%）。同时内部收益率也表示项目操作过程中抗风险能力，比如内部收益率10%，表示该项目操作过程中每年能（承受最大风险为10%）。9.股份公司因将股份奖励给本公司职工，而收购本公司股份的，所收购的股份应当在（1年）内转让给职工。往期回顾：2020年基金从业《私募股权投资基金基础知识》必背知识点（一）2020年基金从业《私募股权投资基金基础知识》必背知识点（二）...